Naše AML politika a ověření totožnosti

Tato stránka popisuje, jak Tropical Casino plní povinnosti vyplývající z naší licence a jak chráníme vás i vaše prostředky.

Naše AML politika a závazky

Provozujeme tropical-casino.cz na základě licence č. 8048/JAZ2021-034 vydané vládou Curaçao. Tato licence nás zavazuje k dodržování mezinárodních standardů boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu. Naše interní pravidla proto odpovídají požadavkům Finanční akční skupiny (FATF).

Naši zaměstnanci pravidelně procházejí školením zaměřeným na rozpoznávání podezřelého chování a transakcí. Vedení společnosti Tropical Gaming N.V. jmenovalo pověřence pro oblast AML, který dohlíží na celý proces a případně podává hlášení příslušným orgánům. Od vaší registrace po výběr sledujeme, aby všechny prostředky na platformě měly prokazatelný a legální původ.

• Ověřujeme totožnost každého hráče před prvním výběrem
• Sledujeme transakce a vyhodnocujeme rizikové vzorce
• Vedeme záznamy o ověření po dobu stanovenou zákonem
• Spolupracujeme s regulátory a finančními úřady

Kdy vás ověřujeme

Ověření totožnosti (KYC) je povinné před prvním výběrem a zpracování trvá až 72 hodin. Kromě toho provádíme kontroly při registraci, kdy porovnáváme vaše údaje s veřejnými databázemi a seznamy sankcí, a při dosažení určitých transakčních prahů.

• Při registraci: kontrola údajů proti sankčním seznamům
• Před prvním výběrem: plné ověření totožnosti
• Při vyšších objemech vkladů nebo výběrů: dodatečné kontroly
• Při podezřelé aktivitě: ověření kdykoli

Jak ověření probíhá krok za krokem

Celý proces je zcela online a zvládnete jej z mobilu i počítače. Doklady nahráváte přímo do zabezpečené sekce vašeho účtu.

Vaše dokumenty ukládáme šifrované na servery s přísným omezením přístupu. K nahrám mají přístup pouze autorizovaní zaměstnanci oddělení ověřování a nikdy je neposkytujeme třetím stranám kromě situací, kdy to vyžaduje zákon.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte doklad totožnosti
• 3. Nahrajete potvrzení o bydlišti mladší 3 měsíců
• 4. Předložíte doklad o vlastnictví platební metody
• 5. Náš tým dokumenty zkontroluje do 72 hodin
• 6. O výsledku vás informujeme e-mailem i v účtu

Kdy požadujeme původ prostředků

Pokud na vašem účtu zaznamenáme výrazně vyšší objemy transakcí, než odpovídá obvyklému hernímu chování, můžeme požádat o doložení zdroje finančních prostředků. Nejde o podezření z vaší viny, ale o standardní regulační povinnost.

Jako doklad původu prostředků uznáváme výplatní pásku, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, smlouvu o prodeji nemovitosti či výpis z účtu. Dokumenty posuzujeme diskrétně a výsledek hodnocení se nikdy nezobrazuje jiným hráčům.

• Výrazné zvýšení vkladů nad obvyklou úroveň
• Náhodné nebo nesourodé vzorce vkladů a výběrů
• Vyšší jednorázové částky vyžadující hlášení regulátorovi

Sledujeme vklady i výběry

Každou transakci na platformě vyhodnocujeme automatizovaný systém, který porovnává vaši aktivitu s rizikovými vzorci. Vklady přijímáme od 200 CZK, výběry provádíme od 300 CZK, maximálně 100 000 CZK denně a 2 000 000 CZK měsíčně.

Výběry posíláme stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu. To je další ochranné pravidlo proti praní peněz, protože zajišťuje, že peníze putují tam, odkud přišly. E-peněženky a kryptoměny zpracováváme do 24 hodin, karty a bankovní převody během 1 až 3 pracovních dnů. Za transakce si neúčtujeme žádné poplatky.

Co se stane bez dokladů

Pokud ověření neproběhne úspěšně nebo dokumenty v stanovené lhůtě nedoložíte, jsme povinni účet omezit. Vklad můžete často uskutečnit i před ověřením, výběr však provedeme až po dokončení celé kontroly.

V případě zásadních nesrovnalostí, jako je dvojí účet, zadané údaje v rozporu s doklady nebo účet zřízený osobou mladší 18 let, máme právo účet trvale uzavřít a výhru propadnout ve prospěch Registra vyloučených osob. Vždy vás předem informujeme e-mailem a vysvětlíme konkrétní důvod.

• Pozastavení výběrů do dodání dokumentů
• Zmrazení prostředků na dobu kontroly
• Uzavření účtu při závažném porušení pravidel

Jak dlouhé je uložení dokladů

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně pěti let od ukončení obchodního vztahu, jak vyžaduje naše licence a právní předpisy Curaçao. Tato povinnost slouží k případné kontrole ze strany regulátora a k ochraně před podvody.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Máte-li zájem o výmaz údajů dříve, můžete podat žádost přes podporu, musíme však respektovat minimální dobu uložení danou předpisy.

Časté dotazy

Musím se ověřit, i když chci jen vkládat?

Vklad lze uskutečnit i před ověřením, ale před prvním výběrem je plné ověření totožnosti povinné. Bez něj výběr nerealizujeme.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně zpracováváme dokumenty do 72 hodin od jejich nahrání. O výsledku vás informujeme e-mailem i v sekci Ověření účtu.

Proč musím doložit vlastnictví platební karty?

Zkontrolujeme, že jméno na kartě odpovídá vašemu účtu. Stačí fotka karty se zakrytými středními číslicemi a CVV kódem.

Proč si mohu vybrat jen stejnou metodou jako jsem vkládal?

Pravidlo stejné platební metody je součástí AML politiky. Zajišťuje, že prostředky putují k jejich původnímu vlastníkovi.